A conciliação bancária é o processo de comparar o pagamento previsto com o pagamento efetuado pela adquirente e o extrato bancário. Através da tela de Conciliação Bancária da Conciliadora, essa comparação é feita de forma automática, utilizando os extratos bancários para identificar se os pagamentos previstos foram depositados na conta.

Neste artigo, ensinaremos como acessar a tela de Conciliação Bancária no Portal da Conciliadora, explicaremos sobre as informações exibidas e quais são os filtros disponíveis.

Como fazer a conciliação bancária na Conciliadora?

1. Acesse o Portal da Conciliadora, preencha os campos com o e-mail cadastrado e a senha, clique em Entrar:

Dica: O acesso à plataforma é liberado após a finalização da implantação, seguindo as informações fornecidas no formulário de cadastro durante o processo de implantação da Conciliadora. 

Saiba mais sobre o formulário de cadastro da Conciliadora clicando aqui.

2. No menu esquerdo, clique no ícone Banco e, em seguida, em Conciliação Bancária:

3. Selecione a loja, filtre o período e clique em Aplicar:

4. Caso a loja não tenha solicitado o envio automático dos extratos bancários pelo banco (CNAB 240), é necessário realizar o download dos arquivos nos bancos e, em seguida, fazer o upload manual dos extratos. Para fazer o Upload, siga os passos abaixo:

• Clique em Upload;

• Depois em Selecione um arquivo de extrato bancário;

• Escolha o arquivo do extrato bancário desejado;

• Clique em Enviar Extrato Bancário;

• Aguarde enquanto o sistema realiza a leitura do arquivo e gera o resultado da conciliação.

Dica: É importante destacar que os extratos bancários possuem diferentes formatos. Para garantir a leitura correta, é recomendado conferir a lista de bancos e formatos suportados pelo Portal da Conciliadora clicando aqui.

5. Existem duas opções de visualização na conciliação bancária. Para selecionar a forma desejada, basta clicar em Banco ou Adquirente:

• Banco: Essa opção exibe todos os bancos e suas respectivas contas bancárias que possuem vínculo de recebimento em cartões das adquirentes. 

• Adquirente: Essa opção exibe todas as adquirentes com vínculo e suas respectivas contas bancárias que efetuam os pagamentos.

6. Após selecionar a forma de visualização desejada, serão exibidas as informações para a conciliação bancária com os seguintes Status:

• Conciliado: Indica que o valor depositado é igual ao valor previsto informado pela adquirente.

• Sem Domicílio Bancário: Refere-se aos extratos bancários que não foram enviados, ou seja, não foi feito o upload dos arquivos de extrato ou os arquivos CNAB 240 não foram enviados pelos bancos.

• Extrato não enviado: São os extratos não enviados, ou seja, os extratos das contas que não foram realizados os upload ou não tiveram o arquivo CNAB 240 enviados pelos bancos. 

• Divergente: Indica que o valor depositado é maior ou menor do que o valor previsto.

• Sem registro: São os dias em que não há expediente bancário, como finais de semana e feriados municipais e nacionais.

6.1. Para visualizar mais informações, como conta, valor previsto, saldo e status, clique na seta para baixo no banco/adquirente desejado. Isso irá expandir as informações relacionadas àquele banco/adquirente:

7. Abaixo estão as explicações sobre as colunas apresentadas no relatório:

• Banco: Exibe o banco em que será efetuado o pagamento.

• Código: Traz o código de identificação do banco.

• Conta: É conta em que será efetuado o pagamento.

• Data: Data do pagamento confirmado.

• Data Conciliação: É o dia e hora que o sistema fez a checagem das informações.

• Créditos: É o valor do pagamento confirmado.

• Débitos: É o valor do desconto confirmado.

• Previsto: É o valor dos Créditos menos os Débitos, sendo o valor total a receber.

• Depósito: É o valor total de nomenclaturas de pagamentos das adquirentes identificados no extrato bancário através da leitura realizada pelo sistema.

• Saldo Conciliação: É o valor do Previsto menos o Depósito, sendo o valor total de pagamento conciliado.

• Status: É o resultado da conciliação dos recebíveis, as explicações sobre cada status foi descrita no passo 6.

8. Ao clicar em qualquer linha do relatório, será exibida a janela Detalhamento da Conciliação Bancária, onde é possível obter mais informações sobre o banco, conta, data e valor previsto. Também será mostrado o status de conciliação:

Dica: Essas informações são divididas em valor total de depósitos encontrados, valor total de depósitos conciliados com os pagamentos previstos e o saldo.

8.1. Do lado esquerdo, são exibidas as informações do extrato bancário, identificando as nomenclaturas de pagamentos correspondentes aos recebimentos em cartões por Conciliado, Descrição Bancária, Valor e Adquirente:

• Conciliado: Quando estiver verde, indica que o depósito foi relacionado a um grupo de vendas, podendo ser visualizado quais vendas correspondem a esse valor. Quando estiver amarelo, indica que houve o pagamento, porém não foi identificado o grupo de vendas corresponde.

• Descrição Bancária: São as nomenclaturas de entrada e saída registradas no extrato bancário.

• Valor: Corresponde ao valor associado à descrição bancária identificada no extrato bancário.

• Adquirente: A adquirente responsável pelo pagamento confirmado.

8.2. Do lado direito, é exibido o detalhamento das transações de pagamentos confirmados para esse dia e para essa conta:

9. Caso queira gerar um relatório com base nas informações exibidas na tela, clique no ícone . O arquivo no formado XLSX será baixado e salvo automaticamente no computador.

Quais são os bancos e formatos do extrato bancário suportados?

1. Os extratos bancários possuem diferentes formatos. Para garantir a leitura correta, aqui está a lista de bancos suportados no Portal da Conciliadora, juntamente com seus códigos e formatos de extrato bancário correspondentes:

Dica: Caso identifique um banco que não está na lista, entre em contato com o atendimento responsável pela loja e informe o nome do banco, anexando os formatos de extrato disponíveis para a avaliação.

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